Près de 90 % des Américains profitent de cette déduction fiscale. Devrais-tu?


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Prendre la déduction forfaitaire sur votre impôts est simple et rapide. Cela peut également entraîner un remboursement moins important.

Les déductions sont des ajustements que vous déclarez sur votre déclaration de revenus annuelle pour réduire votre revenu imposable. Un revenu imposable inférieur se traduit par une facture fiscale inférieure. Il existe de nombreuses possibilités de déductions, mais si vous choisissez de les prendre, vous devez les détailler clairement avant de soumettre vos documents fiscaux à l’IRS.

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Robert Rodriguez/Crumpe

Les déductions détaillées peuvent rapidement devenir déroutantes, c’est pourquoi, en 1944, l’IRS a introduit la déduction standard, qui vous permet de renoncer à la documentation de déduction et d’accepter de procéder à un ajustement forfaitaire de votre revenu brut ajustable, ou AGI, à la place. La déduction forfaitaire est de 12 950 $ pour les déclarants uniques, de 19 400 $ pour les chefs de famille et de 25 900 $ pour les déclarants conjoints pour l’année d’imposition 2022.

La déduction forfaitaire est la meilleure solution pour la plupart des contribuables et se traduira par une facture fiscale inférieure. Cependant, si un certain événement de la vie ou une dépense imprévue se produisait en 2022, comme une facture médicale importante ou l’achat d’une maison, détailler vos déductions à la place pourrait vous faire économiser plus d’argent.

Voici ce qu’il faut savoir sur la différence entre les déductions standard et détaillées.

Qu’est-ce qu’une déduction forfaitaire ?

La déduction forfaitaire est un ajustement forfaitaire de votre revenu brut ajusté, et c’est ce que la plupart des Américains prennent lors de la déclaration de leurs impôts. Au cours de l’année d’imposition 2019, 87,3% des Américains ont bénéficié de la déduction forfaitaire, selon les données de l’IRS.

Beaucoup de gens prennent la déduction forfaitaire parce qu’elle est si élevée, a déclaré Krystal Pino, expert-comptable agréé propriétaire de Nomad Tax, un cabinet de conseil fiscal pour les nomades numériques. « Il est vraiment difficile d’atteindre ce seuil autrement, à moins que vous n’ayez des déductions caritatives importantes », a déclaré Pino.

La déduction forfaitaire est appliquée à votre AGI pour arriver à votre revenu imposable, qui est le nombre utilisé pour calculer votre tranche d’imposition et combien vous devez chaque année.

Qu’est-ce qu’une déduction détaillée?

Si vous avez engagé plus de 12 950 $ en déductions admissibles en tant que particulier, le fait de détailler vos déductions à la place entraînera un revenu imposable inférieur. Selon le site Web de l’IRS, vous devriez envisager de détailler vos déductions si vous :

  • Vous ne pouvez pas utiliser la déduction forfaitaire ou le montant que vous pouvez demander est limité.
  • A eu d’importantes dépenses médicales et/ou dentaires non remboursées.
  • Payé des intérêts hypothécaires ou des impôts fonciers sur votre maison.
  • Avait d’importantes « autres déductions détaillées », telles que définies par l’IRS.
  • A subi d’importantes pertes non remboursées ou des vols à la suite d’une catastrophe déclarée par le gouvernement fédéral.
  • A fait d’importantes contributions à des organismes de bienfaisance qualifiés.

Vous documentez ensuite ces déductions détaillées à l’aide d’un formulaire de l’annexe A et joignez-les au formulaire 1040 pour remplir votre déclaration de revenus.

Sachez que les seuils de ces déductions sont parfois conséquents. Dans la catégorie des frais médicaux, vous ne pouvez déduire les frais remboursables sur votre déclaration de revenus fédérale que lorsqu’ils dépassent 7,5 % de votre revenu brut ajusté au cours d’une année donnée.

Et si j’ai des revenus de travail indépendant?

Bonne nouvelle : si vous aviez des revenus d’un travail indépendant en 2022, vous pouvez déduire les dépenses liées à ces revenus tout en continuant à bénéficier de la déduction forfaitaire. Les profits et les pertes d’une entreprise sont documentés à l’annexe C, qui est ensuite jointe à votre déclaration de revenus fédérale.

Si vous avez reçu des 1099 provenant d’activités annexes, de travail indépendant ou d’un autre travail d’entrepreneur indépendant, ce revenu et toutes les dépenses qui y sont associées figureront sur une annexe C, même si vous n’avez pas d’entreprise enregistrée. Lorsque des personnes se livrent à une activité commerciale ou à un travail à la demande, l’IRS les classe comme propriétaires uniques à des fins de classification fiscale. Le type le plus courant de 1099 documentant ce travail est le formulaire 1099-NEC, qui documente la rémunération des non-employés.

Cela s’applique si vous êtes un entrepreneur, un travailleur de chantier ou si vous conduisez pour un service comme Lyft ou DoorDash, a déclaré Christina Taylor, responsable des opérations eFile pour Cash App. Les dépenses de travail indépendant, telles que l’équipement de travail ou une déduction pour bureau à domicile, sont déduites dans votre annexe C, qui est distincte de l’annexe A utilisée pour détailler les déductions personnelles.

« Les travailleurs indépendants sont le seul groupe qui bénéficie de cette importante déduction pour bureau à domicile dont tout le monde parle », a déclaré Taylor. « Si vous utilisez Internet à la maison pour votre entreprise, vous pouvez également déduire cela. »

Vous devez toujours payer l’impôt sur le travail indépendant, mais vous avez la possibilité d’amortir les dépenses.

En savoir plus: Meilleur logiciel d’impôt sur le travail indépendant pour 2023

Commencez dès aujourd’hui à payer vos impôts

Alors que vous vous organisez pour la saison des impôts, sachez que la déduction détaillée n’est pas pour tout le monde. Si vous avez eu des dépenses médicales imprévues ou d’autres changements financiers majeurs en 2022, cela vaut la peine d’être examiné pour vous assurer d’obtenir le meilleur remboursement possible.

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