le Direction de l’exécution (ED) a annoncé samedi avoir arrêté le PDG d’un société financière non bancaire (NBFC) dans le cadre d’une enquête pour blanchiment de capitaux contre fintech entreprises « soutenues » par fonds chinois. Pavitra Pradip Walvekar, promoteur, directeur et PDG de Kudos Finance and Investment Private Limited, une NBFC, a été arrêté vendredi.

Il a ensuite été produit avant une spéciale Loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA) à Hyderabad qui l’a envoyé à 15 jours de détention judiciaire, a indiqué l’agence dans un communiqué.

L’action est liée à l’enquête de l’ED contre un certain nombre de NBFC indiennes qui s’occupent de prêts personnels instantanés via des applications mobiles (applications).

« Diverses sociétés de technologie financière soutenues par des fonds chinois ont conclu des accords avec ces sociétés de la NBFC pour fournir des micro-prêts personnels instantanés d’une durée allant de sept à 14 jours », indique le communiqué.

«                                aider au recouvrement/recouvrement des paiements de principal et d’intérêts et répondre aux demandes de service ou aux requêtes liées aux produits pour les prêts de détail proposés par la société », a déclaré l’agence.

Bien qu’il soit prévu que la NBFC engage des sociétés de technologie financière (abréviation de technologie financière) pour ces activités, le directeur général a déclaré : « En réalité, ils autorisent les sociétés de technologie financière à abuser de la précieuse licence NBFC de Kudos ».

« Kudos a un fonds détenu net (NOF) dérisoire, mais il prend un montant énorme en tant que dépôts de garantie, puis ouvre un identifiant de marchand (MID) séparé avec des passerelles de paiement pour chaque application fintech, puis dépose ces dépôts de garantie dans le MID de la fintech respective. app », a affirmé l’agence.

L’entreprise, Kudos, a-t-il déclaré, n’a pas d’application mobile propre.

« Il n’est pas du tout impliqué dans les activités de prêt. Il dispose d’un personnel minuscule et permet aveuglément aux sociétés de technologie financière d’opérer à la suite de protocoles d’accord entre elles-mêmes (NBFC) et les sociétés d’applications mobiles fintech.

« Ainsi, l’ensemble de l’opération de prêt est effectué par l’application fintech à partir de ses propres fonds », a-t-il affirmé.

L’accusé NBFC ne fait que prêter sa licence et les applications fintech sont celles qui agissent comme les « vraies NBFC » et font du micro-prêt de bout en bout et « récoltent des « avantages majoritaires ».

« En retour, Kudos prend une commission sans faire preuve de diligence raisonnable ni de travail acharné », a affirmé le directeur général. PTI NES IJT

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